Planificación financiera

Estrategias financieras diseñadas para asegurar los ingresos durante los años de jubilación, que a menudo implican planes patrocinados por la empresa, como los 401(k)s o las cuentas individuales de jubilación (IRA).

Acelerar los pagos de la hipoteca para reducir los costes por intereses y acortar el plazo del préstamo, ahorrando potencialmente miles de dólares con el tiempo.

Asignación de fondos a diversos vehículos financieros con el objetivo de generar rendimientos y crear riqueza a largo plazo, a menudo adaptados a la tolerancia al riesgo y a los objetivos financieros individuales.

Estrategias financieras destinadas a acumular fondos para cubrir los gastos educativos propios o de familiares, que suelen implicar cuentas de ahorro, becas o planes de inversión específicos para la educación, como los planes 529.

Medidas adoptadas para salvaguardar el patrimonio y las posesiones de riesgos potenciales como demandas, acreedores o acontecimientos imprevistos, a menudo mediante pólizas de seguro, fideicomisos o estructuras jurídicas.

Productos financieros que ofrecen un flujo de ingresos garantizados durante un periodo determinado o de por vida, utilizados habitualmente como herramienta de planificación de la jubilación para complementar otras fuentes de ingresos.

Cuentas de inversión con ventajas fiscales que permiten a los particulares ahorrar para la jubilación, con varios tipos disponibles, como las IRA tradicionales, las IRA Roth y las IRA SEP, cada una de las cuales ofrece ventajas fiscales y criterios de elegibilidad distintos.